«1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка»

Блок открывает лицевые счета и ускоряет ввод повторяющихся операций.

• автоматическое открытие лицевых счетов по установленным комбинациям объектов учёта;
• ручное создание лицевых счетов пользователем;
• расчёт контрольного ключа в номере лицевого счёта по нормативным правилам;
• механизм закрытия счетов аналитического учёта;
• предварительно настроенные шаблоны типовых операций по счетам единого плана счетов;
• автоматическая подстановка аналитических счетов.

Номер лицевого счёта формируется по правилам, а контрольный ключ не приходится считать вручную.

Раздел ведёт имущество банка от капитальных вложений до выбытия.

• учёт в соответствии с Положением Банка России № 448-П;
• отражение капитальных вложений в ОС и НМА, принятие к учёту и ввод в эксплуатацию;
• начисление амортизации по отдельным объектам и в целом;
• модернизация, реклассификация, переоценка и обесценение ОС;
• инвентаризация ОС и перевод ОС в малоценное оборудование;
• формирование форм ОС-1, ОС-2, ОС-3, ОС-4, ОС-6, ИНВ-1, ИНВ-18, ИНВ-22.

Финансовый результат от выбытия имущества считается автоматически.

Блок закрывает договоры аренды с дисконтированием обязательств.

• учёт арендованных основных средств согласно Положению Банка России № 659-П;
• учёт и модификация договоров аренды;
• автоматический расчёт дисконтированной стоимости;
• формирование графиков платежей и процентных расходов;
• амортизация арендованных основных средств;
• переоценка обязательств и активов по аренде.

Пересчёт обязательств по аренде выполняется в системе, а не в отдельной модели.

Раздел ведёт материальные запасы банка с выбором метода оценки.

• учёт в соответствии с Положением Банка России № 448-П;
• оценка по стоимости единицы запасов и по средней себестоимости;
• оценка по себестоимости первых по времени приобретения (ФИФО) с партионным учётом;
• количественный и количественно-суммовой учёт по складам;
• регистрация данных инвентаризации и автоматическая сверка с данными учёта;
• отражение выявления излишков и списания недостач.

Инвентаризация сверяется с учётными данными без ручного сопоставления.

Блок ведёт имущество, полученное по отступному и залогу, и ценности в эксплуатации.

• учёт имущества по договорам отступного;
• учёт имущества, полученного по договорам залога;
• автоматизация перевода во внеоборотные активы основных средств;
• передача материальных ценностей в эксплуатацию и присвоение инвентарных номеров;
• аналитический учёт по номенклатуре в разрезе подразделений и материально ответственных лиц;
• инвентаризация материальных ценностей в эксплуатации.

Ценности в эксплуатации не выпадают из поля зрения после списания с баланса.

Раздел закрывает кассовые и банковские операции хозяйственной деятельности.

• учёт наличных и безналичных денежных средств;
• ввод и печать платёжных поручений;
• ввод и печать приходно-расходных кассовых ордеров;
• автоматизация расчётов с поставщиками и покупателями;
• автоматическое создание платёжных поручений на уплату налогов;
• применение парных счетов расчётов и регламентная свёртка.

Расчёты с контрагентом видны в разрезе договоров и документов расчётов.

Блок ведёт выдачу средств под отчёт и авансовые отчёты.

• выдача наличных денег под отчёт;
• выдача денежных средств на пластиковую карточку;
• документ авансового отчёта;
• возврат неиспользованных денежных средств в кассу и возмещение перерасхода;
• аналитический учёт по работникам и целевому назначению подотчётных сумм;
• передача расчётов между головной организацией и филиалом.

Задолженность подотчётного лица видна по каждому сотруднику.

Раздел формирует финансовый результат и распределяет расходы будущих периодов.

• учёт в соответствии с Положением Банка России № 809-П;
• учёт финансового результата текущего года на счетах;
• учёт прочего совокупного дохода на счетах добавочного капитала;
• нарастающий итоговый учёт доходов и расходов с начала года;
• признание расходов будущих периодов по месяцам, по календарным дням или в особом порядке;
• учёт внутрихозяйственной деятельности.

Перенос остатков при закрытии года выполняется регламентными операциями.

Блок считает резервы на возможные потери и ведёт налоговый учёт.

• формирование резервов по дебиторской задолженности согласно Положению № 878-П;
• классификация элементов расчётной базы в пять категорий качества;
• расформирование резерва при пересмотре категории качества;
• учёт НДС с применением пункта 4 и пункта 5 статьи 170 НК РФ;
• автоматизированное заполнение книги покупок и книги продаж;
• поддержка единого налогового счёта и формирование уведомлений об исчисленных суммах.

Резервы и налоговые обязательства считаются по данным учёта, а не отдельными расчётами.

Раздел строит бюджетную модель банка и ведёт процесс согласования.

• разработка бюджетных моделей, перечня классификаторов, аналитик и показателей;
• комбинирование методологии планирования «снизу-вверх» и «сверху-вниз»;
• скользящее планирование и планирование от достигнутого;
• консолидация и распределение показателей, выверка внутригрупповых операций;
• маршруты согласования любой сложности с автоматическим уведомлением;
• планирование через тонкий клиент, веб-клиент и add-on для Microsoft Excel.

Бюджетный процесс идёт в системе, а не в переписке с приложенными таблицами.

Блок управляет ликвидностью и контролирует расходование бюджета.

• укрупнённое и детальное планирование денежных потоков;
• управление мгновенной и краткосрочной ликвидностью;
• централизованная и децентрализованная модель управления денежными средствами;
• платёжный календарь с отображением просроченных платежей;
• лимитирование по статьям БДР, БДДС и бюджета движения ресурсов;
• контроль на уровне документов резервирования бюджета и заявок на операцию.

Платёж сверх лимита не проходит согласование.

Раздел собирает потребности подразделений и ведёт договорную работу.

• агрегирование потребности материального обеспечения бизнес-единиц;
• автоматизация тендерных процедур, скоринг поставщиков и тендерных предложений;
• лотирование закупок и многолотовые многопозиционные процедуры;
• учёт требований субъектов 223-ФЗ;
• согласование договоров по маршрутам произвольной сложности;
• графики начислений и платежей, лимиты задолженности, дополнительные соглашения.

Централизация закупок даёт экономию на масштабе и прозрачные процедуры.

Блок закрывает инвестиционную деятельность, управление рисками и регламент операционного дня.

• автоматизация жизненного цикла инвестиционного проекта с расчётом NPV, IRR и срока окупаемости;
• диаграмма Ганта и план-фактный анализ инвестиционных проектов;
• идентификация рисков, учёт инцидентов и план реакции на рисковые события;
• стратегическое управление по концепции Balanced Scorecard с монитором KPI;
• помощник закрытия операционного дня и запрет изменений в закрытом дне;
• проверка корректности остатков на счетах аналитического учёта.

Операционный день закрывается по чек-листу, а не по памяти ответственного.