«1С:Автоматизированная банковская система» (АБС)

РКО для физических и юридических лиц с проверкой контрагентов.

• обслуживание счетов физических и юридических лиц;
• кассовые и расчётные операции;
• интеграция с сервисом «1СПАРК Риски»;
• работа с документами клиентов.

Проверка контрагента встроена в процесс, а не выполняется отдельно вручную.

Отдельный контур для работы с иностранной валютой.

• учёт конверсионных операций;
• валютные депозитные операции;
• международные расчёты;
• переоценка валютных позиций.

Валютная позиция банка считается в системе, а не в параллельных таблицах.

Полный жизненный цикл кредитного договора.

• все этапы от выдачи до закрытия кредита;
• графики платежей и начисление процентов;
• аналитика и отчёты по кредитному портфелю;
• работа с обеспечением и просроченной задолженностью.

Кредитный портфель виден в разрезах, нужных и рискам, и бухгалтерии.

Привлечённые средства — от вклада физлица до размещения юрлица.

• учёт срочных, накопительных и сберегательных депозитов;
• начисление и выплата процентов;
• пролонгация и досрочное расторжение;
• отчётность по привлечённым средствам.

Условия продукта задаются один раз и применяются ко всем договорам.

Небанковские по форме, но денежные по сути продукты ведутся в общем контуре.

• управление договорами факторинга;
• лизинговые операции и расчёт платежей;
• учёт уступленных требований;
• взаиморасчёты с клиентами и поставщиками.

Не нужно держать отдельную систему под факторинговое или лизинговое направление.

Портфель ценных бумаг банка и связанные с ним операции.

• учёт облигаций, акций, векселей и сертификатов;
• операции покупки, продажи и погашения;
• переоценка и начисление дохода;
• отчётность по портфелю.

Позиции по бумагам отражаются в учёте в момент операции.

Риски выявляются и агрегируются в самой учётной системе.

• выявление и оценка рисков;
• агрегирование рисков по направлениям;
• связь рисков с операциями и портфелями;
• отчётность для профильных подразделений.

Риск-менеджмент работает с теми же данными, что и бухгалтерия.

Регламентные процедуры закрытия автоматизированы.

• закрытие операционного дня;
• закрытие месяца, квартала, полугодия и года;
• проверки перед закрытием периода;
• контроль полноты отражения операций.

Операционный день закрывается по регламенту, а не силами одного знающего сотрудника.

Внешняя отчётность формируется из учётных данных с проверкой.

• формирование отчётности для ЦБ РФ с валидацией данных;
• передача бухгалтерской информации в Банк России;
• налоговая отчётность;
• взаимодействие с бюро кредитных историй (БКИ);
• выполнение требований 115-ФЗ.

Ошибки в отчётности отлавливаются валидацией до отправки, а не после замечаний регулятора.

Работа с просроченной задолженностью ведётся в системе.

• управление претензиями по просроченной задолженности;
• история взаимодействия с должником;
• контроль стадий и сроков;
• отчётность по проблемным активам.

Юристы и кредитное подразделение видят одну и ту же историю по договору.

Стоимость решения привязана к размеру банка.

• поставки для банков с активами до 15 млрд руб, и далее по градациям — до свыше 150 млрд руб;
• временная электронная лицензия на 90 дней для изучения и тестирования;
• обмен данными с внешними системами банка.

Можно оценить систему на реальных задачах до принятия решения о внедрении.