«1С:Административно-хозяйственная деятельность банка»

Аналитические лицевые счета открываются по заданным правилам и подтягиваются из банковской системы.

• открытие аналитических лицевых счетов по заданным параметрам;
• гибкая настройка параметров открытия лицевых счетов;
• импорт лицевых счетов из автоматизированной банковской системы;
• расчёт контрольного ключа в номере счёта;
• аналитический учёт сводно и с детализацией по каждому элементу.

Номера счетов не набирают руками и не путают: структура задана один раз.

Конфигурация рассчитана на банковские группы и разветвлённую структуру.

• ведение учёта в отдельных информационных базах;
• использование общей информационной базы для нескольких учреждений;
• ведение учёта филиалов банков;
• ограничения на доступ к данным отдельных организаций.

Головной офис и филиалы работают в одном контуре с разграничением видимости.

Полный жизненный цикл имущества с налоговым учётом и печатными формами.

• отражение капитальных вложений и дополнительных расходов на приобретение;
• принятие к учёту, ввод в эксплуатацию и перемещение;
• начисление амортизации по амортизационным группам и модернизация;
• выбытие с расчётом финансового результата;
• инвентаризация и учёт по инвентарным номерам;
• формы ОС-1, ОС-2, ОС-3, ОС-4, ОС-6, ИНВ-1, ИНВ-18, ИНВ-22;
• налоговый учёт амортизируемого имущества.

Имущество банка закрывается без ручных таблиц и расхождений с налоговым учётом.

Складской контур с тремя методами оценки и инвентаризацией.

• учёт материальных запасов по Положению № 448-П;
• аналитический учёт по местам хранения;
• оценка по стоимости единицы запасов, по средней себестоимости и по ФИФО;
• количественный и количественно-суммовой учёт по складам;
• отражение результатов инвентаризации с автоматической сверкой;
• отражение излишков и недостач.

Склад хозяйственного подразделения сходится с бухгалтерией без сверок в Excel.

Отдельные механизмы для залогового имущества и малоценки.

• учёт имущества по договорам отступного и залога;
• перевод во вспомогательные средства и реализация инвентарных объектов;
• списание материальных запасов на расходы при передаче в эксплуатацию;
• присвоение инвентарных номеров;
• перемещение и списание материальных ценностей в эксплуатации;
• аналитический учёт по номенклатуре, подразделениям и материально ответственным лицам.

Имущество, списанное на расходы, остаётся под контролем до фактического выбытия.

Учёт задолженности на парных счетах с автоматическим выбором счёта.

• ведение расчётов по договорам и документам расчётов;
• использование парных счетов расчётов;
• открытие счетов дебиторской и кредиторской задолженности;
• автоматический выбор счёта в зависимости от сальдо;
• свёртка парных счетов расчётов;
• перенос противоположного сальдо на парный счёт.

Парные счета закрываются автоматически, без ежедневных ручных переносов.

Контур авансовых отчётов на банковских счетах 60307 и 60308.

• автоматизированный учёт по счетам 60307 и 60308;
• отражение возмещения перерасхода;
• возврат неиспользованного остатка;
• аналитический учёт по сотруднику и назначению;
• контроль погашения по плановому сроку;
• анализ количества дней просрочки и суммы долга.

Просроченные подотчётные суммы видны сразу, а не при годовой инвентаризации.

Формирование финансового результата хозяйственной деятельности.

• учёт на счетах 70601 «Доходы» и 70606 «Расходы»;
• отражение реализации имущества и услуг;
• финансовый результат от выбытия имущества;
• начисление амортизации и оприходование услуг;
• аналитический учёт по статьям прочих доходов и расходов;
• аналитический учёт по видам доходов и расходов.

Расходы банка разложены по статьям, пригодным для управленческой аналитики.

Формирование резервов по дебиторской задолженности по требованиям регулятора.

• автоматизированное формирование резервов по дебиторской задолженности;
• классификация в соответствии с Положением № 611-П;
• классификация элементов по пяти категориям качества;
• учёт наличия ссудной задолженности контрагента;
• пересмотр категории качества при закрытии задолженности;
• списание безнадёжной задолженности из резерва.

Резервы считаются по регламенту и подтверждаются расшифровкой по контрагентам.

Договоры аренды ведутся с дисконтированием и графиками платежей.

• учёт и хранение договоров аренды;
• расчёт дисконтированной стоимости;
• формирование графиков платежей и процентных расходов;
• контроль погашения арендных обязательств;
• оформление платёжных поручений и документов поступления услуг;
• принятие, амортизация, переоценка и передача объектов аренды.

Требования по учёту аренды выполняются без внешних расчётных файлов.

Учёт НДС по главе 21 НК РФ с особым порядком для кредитных организаций.

• учёт НДС в соответствии с главой 21 НК РФ;
• особый порядок по пункту 5 статьи 170 НК РФ;
• включение сумм НДС в расходы для налога на прибыль;
• списание НДС в первичных документах и регламентным документом в конце периода;
• заполнение книги продаж и книги покупок;
• возврат реализованных товаров и авансовых платежей.

Налоговая отчётность формируется из тех же документов, что и бухгалтерская.

Регламентные процедуры с проверками и запретом изменений.

• помощник закрытия операционного дня;
• список проверок для закрытия дня, месяца и года;
• закрытие и отмена закрытия операционного дня;
• проверка начисления амортизации, резервов и остатков на счетах;
• формирование отчётов с результатами проверок;
• запрет изменений в закрытом операционном дне;
• отражение событий после отчётной даты и ведомость оборотов по СПОД.

День закрывается по чек-листу, а задним числом в него никто не войдёт.

Обмен с банковской системой и механизмы защиты от ошибок.

• выгрузка данных по счетам и проводок в различных форматах;
• импорт информации из автоматизированной банковской системы;
• использование web-сервисов для обмена информацией;
• выгрузка мемориальных банковских ордеров со сгруппированными проводками;
• интеграция с программами распознавания документов и системами «клиент-банк»;
• контроль корректности и полноты вводимых данных, остатков при списании и перемещении;
• загрузка БИК, адресных классификаторов ФНС и курсов валют.

Данные попадают в АБС в нужном формате, а ошибки отсекаются на вводе.